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原创 OIN:本体网络的DeFi之路

admin 科技互联网 2020-08-26 04:36:35 2 0

原标题:OIN:本体网络的DeFi之路

(阿姆斯特丹的开合桥,梵高)

在加密世界,DeFi是继比特币之后,最具产品和市场契合的领域。去年蓝狐笔记也提到了DeFi的发展趋势《为什么DeFi是加密史上第二个突破?》。随着以太坊DeFi从概念走向实践的成功,更多的公链也参与到DeFi的发展上来。

DeFi的蔓延和融合

目前DeFi生态在以太坊上项目最多,发展最快,呈现出虹吸之势。不过,以太坊的低吞吐量、速度慢以及高费用也让参与者叫苦连天。显然,这不是一个可长期持续的发展方向。因此出现了很多layer2的解决方案,以太坊本身也在进行2.0的迭代升级。

但是,不管是layer2和以太坊自身的2.0都需要时间来推进。而与此同时,还有一个趋势可以引起大家的关注,就是其他公链的DeFi生态的开启。从Cosmos到Polkadot、Solana等各种公链都在推出DeFi项目。比如基于Comos的Thorchain、kava,基于Solana的Serum等,而基于Polkadot的DeFi项目更多,一大波正在来袭。

越来越多的公链认识到一点,成为以太坊杀手本身没有多大意义。重要的是不同的链共同把DeFi发展起来,共同受益是更好的方向。按照目前的趋势,以太坊不可能把其他链都统一或消灭,而其他公链也不可能替代以太坊。

更可能的趋势是,其他公链和以太坊一起构建加密DeFi世界,不同链通过跨链的技术,可以实现资产在不同链的流通。

资产在不同链之间的流通,不仅仅是说代币化或跨链交易,而且是实现不同链的资产参与到不同链的DeFi活动中来,比如其他链的资产参与以太坊上的借贷、交易、流动性挖矿等,这一点比特币已经在进行了。反过来,也可以是以太坊上的资产在其他公链上进行DeFi活动。

OIN开启本体网络的DeFi之路

从OIN的白皮书看,本体网络对于当前DeFi的局势有明确的判断,它并不排斥其他链的DeFi。OIN是本体网络的DeFi探索。它不仅要在本体网络上构建DeFi生态,同时也试图通过其跨链技术,实现不同链资产之间的流通,并参与不同链网络的DeFi活动。

展开全文

为了构建自身的DeFi生态,OIN计划构建一系列的基础产品。从钱包、稳定币到交易、借贷、DAO治理等。这些是DeFi的基础产品。这些基础产品,首先可以帮助用户进行质押借贷、交易、流动性挖矿、进行DAO治理等DeFi活动。

本体网络启动DeFi之路,一是可以扩展本体网络上生态的价值,通过构建DeFi,可以进一步增强本体网路自身链的价值,二是,开启DeFi之路也是看到了当前的DeFi机会。由于以太坊公链拥堵和高费用,其他的公链也存在发展DeFi的机会。如果能够帮助以太坊的DeFi生态进一步发展,这本身也是很大的机会。

OIN与以太坊DeFi的融合

要快速推动DeFi的发展,最重要的是顺势而为。从其白皮书看,OIN也意识到这一点。它的重点之一是OIN的跨链技术,可以支持去中心化的跨链资产兑换。

OIN的跨链架构是其发展DeFi的重要工具。它可以推动OIN的DeFi生态与其他公链DeFi生态的融合,例如跟以太坊、波卡、Cosmos、Solana等公链。

OIN的跨链架构如下图:

OIN有多个节点组成跨链节点,这些节点是去中心化的网络,由它们处理跨链资产的兑换。此外,还有以太坊网络、目标网络。去中心化的跨链网络可以将以太坊上的代币、智能合约和其他相关数据转移到目标网络。

OIN跨链网络的节点包括以太坊等公链节点、经纪人节点、目标网络的经纪人节点、跨链节点。

其中,ETH节点可以同步以太坊数据;经纪人节点可以监听不同的网络,并为这些网络提供桥梁。每个区块链系统(例如ETH、ONT、BTC)对应不同的经纪人节点。ETH经纪人节点从ETH节点检索数据,监听并做出判断。目标网络的经纪人节点从可信的去中心化跨链网络中同步数据,监听并做出判断。跨链节点是分布式跨链网络的共识节点,能够执行经纪人节点发送的交易。目标节点是目标区块链网络的节点,可以将各种交易发送到网络。

从价值转移过程来看,首先ETH节点持续同步交易和智能合约数据,ETH的经纪人节点监听智能合约事件,这些事件都是由DeFi应用创建,并验证其相应交易的Merkle Proof。ETH经纪人节点自动产生特别类型的交易,并将其发送到可信的、去中心化的跨链网络。跨链网络节点收到特定类型交易,打包并执行,执行结果发送至其他链经纪人节点。其他链经纪人节点持续同步数据。收到执行结果,它会发送智能合约交易到目标链节点。

OIN跨链网络采用基于BFT的Tendermint的共识算法,可以确保一定的性能和实现最终性。为了确保跨链节点运行网络,OIN会使用其DeFi生态中的稳定币USDO进行激励。任何人都可以通过质押OIN代币参与节点的网络运行,并获得奖励。

最后,为了确保价值转移过程中的安全,OIN采用Merkle Proof来实现这一点。以太坊网络上发生的任何跟OIN有关的行动都会存储到Merkle Tree上。Merkle Tree的根会写入区块头,并产生Merkle Proof。ETH经纪人节点在收到区块头之后,将会验证它的Merkle Proof,确保所有记录事件的合法性。

OIN的DeFi生态基础产品

目前DeFi的产品核心有几个方面:钱包、稳定币、借贷、交易、衍生品等。这些都是展开DeFi活动的基础。OIN的DeFi生态产品也不例外,包括如下产品:

*OIN钱包

OIN钱包同时支持本体和以太坊资产,也可以连接到以太坊上的各种DeFi项目,它基于底层的跨链技术。OIN后续计划支持以太坊生态项目Curve、Balancer、Compound等,也支持本体生态中的流动性挖矿、DeFi的质押等。

*OIN-DAO

OIN-DAO的第一步是原生代币。OIN代币在OIN-DAO中用作为抵押奖励、治理以及清算赔偿。稳定币是OIN节点平台的底层基础。ONT生态有PAX稳定币(1:1铆钉美元)。基于ONT抵押生成USDO稳定币,并在本体网络上流通。

OIN会在本体生态中建立抵押池,ONT的持有人可以抵押ONT生成USDO,最初的抵押率为300%。当抵押率达到180%时,会触发清算。用户可以存入USDO到OIN-Swap或OIN-Lend池赚取流动性挖矿和staking的收益。

OIN上最初的USDO是通过抵押ONT生成的,后续USDO通过OIN跨链功能,可以参与到以太坊DeFi项目的流动性挖矿中。在跨链主网发布之后,OIN作为治理代币可以投票选择更多质押资产。

USDO的清算机制,类似于MakerDAO,一旦抵押率低于180%,系统会清算用户的CDP,拍卖抵押资产ONT,以保持USDO的可偿付。清算罚金是13%。如果市场出现黑天鹅事件,价格快速下跌,导致USDO不可偿付,那么,此时会增发OIN并拍卖,获得的资金用于销毁USDO,从而维持锚定。

*OIN-Swap

OIN的DEX交易目前规划了两个阶段,一是V1 Pool,它是基于本体的第一个DEX,可以交易ONT资产。用户可以提供OIN或其他ONT代币的流动性池。也就是,我们常说的AMM池模式,可以参考Uniswap的模式。

OIN规划的DEX的第二个阶段是 V2 Pool,它是跨链的资产兑换。这个模式类似于Thorchain模式,可以实现跨链资产的兑换。如上所述,OIN跨链技术允许REC20资产可以转移到本体生态系统。正如比特币进入ETH的网络一样(在以太坊网络上有wBTC、renBTC.....)。而OIN试图要实现的就是在本体网络上流通以太坊链上的资产,如OETH。

这样,本体网络上不用发行更多的资产,而是可以流通其他链的资产,例如将以太坊资产通过代币化模式,进入本体网络,从而为用户提供更多参与DeFi的机会。例如将ERC20代币甚至NFT代币,在本体网络上实现质押、借贷、交易、衍生品等服务,寻求更大收益机会,同时享有更低费用以及更高性能。尤其是,当以太坊出现拥堵和高费用时,这种需求会增加。

例如在Uniswap上发行代币的项目可以将其资产通过OIN代币化的模式,进入OIN-Swap进行交易,可以减少交易费用和延迟。也就是说ERC20代币可以基于本体的资产形成互操作池:

OIN的这种想法打开了DeFi发展的一个思路,不是要取代以太坊或者哪个公链,而是通过跟目前的DeFi系统融合,减轻其负担,扩大行业的规模,同时实现自己的价值。这里重要的不是哪个链第一,哪个链第二,这些最终来说,都是通过公链演化的历史形成的。可能会形成一超多强,或多强并立的生态。不管如何,即便是所有公链(包括比特币在内),都成为以太坊的侧链,整个生态也不会是以太坊一家一统天下,不同的公链本身也许最后就是区块链可扩展性的重要组成部分。

*OIN-Lend

OIN的借贷平台包括去中心化的以太坊资产和本体资产的借贷。借款人和出借人将代币存入OIN的智能合约。借款人和出借人存入的资产成为底层资产。OIN会选择一些来自以太坊和本体网络的代币作为底层资产。用户超额抵押之后,可以在货币市场进行借款。

OIN-Lend跟Compound的借贷类似,它有流动性池,并不需要点对点的交易。利率由OIN-Lend智能合约基于货币市场的供需关系来决定。在相同区块内,所有借款人的利率相同。OIN-Lend按区块进行利息累计。借款人可以随时偿还贷款,如果借款人的抵押品低于清算价值,OIN-Lend会进行自动清算贷款。跟Compound不同的地方是,OIN-Lend并不按复合利率收费。它会基于市场流动性给出年化利率。如果有足够的流动性,利率会变低;如果货币趋紧,利率会上升。抵押率要超过150%。如下图:

*OIN-Chain

OIN-Chain主要是连接以太坊和本体两个网络的资产。如下图:

*流动性挖矿和staking

OIN代币总量中的50%通过流动性挖矿和staking生成。OIN代币可以通过staking生成,它主要来自OIN-DAO和OIN-Lend中的USDO抵押池。OIN代币也可以通过流动性挖矿生成,它主要来自于OIN-Swap V1池和OIN-Swap V2池。

OIN-Lend和OIN跨链网络发布之后,以太坊资产也能够在ONT网络中质押,并获得流动性收益。这意味着,未来的流动性挖矿,不再是单个链的事情,不再是一条链上不同项目之间展开,也会在跨链之间展开。

由此,40%的每日挖矿代币通过Staking生成,60%的新生成代币通过流动性挖矿生成。后续的比例由社区投票进行调整。

多链融合的未来

DeFi的发展,加速了多链融合的未来。OIN是基于本体网络的DeFi生态,顺应了这一趋势,参与DeFi建设,对于扩展整个区块链DeFi领域规模也是积极的探索。

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